في السنوات الأخيرة، ارتفعت عمليات الاحتيال الاستثمارية، حيث وقع العديد من الأشخاص ضحايا لها وعود بعائد مرتفع التي تؤدي في النهاية إلى خسائر مالية. ما الذي يميز استثمار مشروع من احتيال الاستثمارتتناول هذه المقالة العوامل الرئيسية لتحديد الاستثمارات الآمنة وحماية أصولك.
أولا: الخصائص المشتركة لعمليات الاحتيال الاستثمارية
- عوائد عالية مضمونة بدون مخاطر
- يستخدم المحتالون عبارات مثل "100% الربح" "استثمار خالي من المخاطر" أو "ضاعف أموالك في أيام."
- الاستثمارات المشروعة تأتي دائمًا مع بعض مستوى المخاطرة، والوعود المبالغ فيها بالعائدات هي بمثابة إشارة تحذيرية.
- الافتقار إلى التنظيم والشفافية
- المؤسسات المالية الشرعية يتم تنظيمها من قبل السلطات الحكومية، مثل SEC (الولايات المتحدة)، أو FCA (المملكة المتحدة)، أو ASIC (أستراليا).
- منصات الاحتيال في كثير من الأحيان عدم وجود تراخيص تنظيمية صالحة أو استخدم مزيفه لتظهر شرعية.
- تحركات الأموال غير الواضحة
- شركات الاستثمار القانونية تقدم التقارير المالية تفصيل تخصيصات الأموال.
- المحتالون، من ناحية أخرى، إخفاء كيفية استخدام الأموال، في بعض الأحيان يطلب الدفع المباشر إلى الحسابات الشخصية.
- التوظيف على الطريقة الهرمية (مخططات بونزي)
- إذا كانت فرصة الاستثمار تعتمد بشكل كبير على إحالة مستثمرين جدد بدلاً من العمليات التجارية الفعلية، قد تكون مخطط بونزي.
ثانياً: كيف نحدد ما إذا كان الاستثمار مشروعاً؟
- التحقق من معلومات تسجيل الشركة
- ابحث في المواقع الرسمية للتنظيم المالي للتحقق مما إذا كانت الشركة مسجلة قانونيا.
- تحليل نموذج الإيرادات
- لو يتم دفع العائدات باستخدام أموال المستثمرين الجدد بدلاً من الأرباح التجارية الفعلية، فمن المرجح أن عملية احتيال.
- فحص الوثائق القانونية
- الاستثمارات المشروعة تشمل العقود القانونية السليمةفي حين أن عمليات الاحتيال غالبًا ما توفر اتفاقيات غامضة أو غير ملزمة.
- استشر محاميًا محترفًا
- إذا لم تكن متأكدًا من فرصة الاستثمار، فاطلب المشورة القانونية قبل الالتزام بالأموال.
توفر GTILF خدمات الاستشارات القانونية واسترداد الأموال من عمليات الاحتيال الاستثمارية. إذا كنت تشك في وجود عملية احتيال استثمارية، فاتصل بنا للحصول على المساعدة.
AR 
EN 
ZH_TW 
ZH 
RU 
FR 
FR_FR 
PT 
ES 
IT 
DE 
TH 
JA 
KO 
VI 
DA